На днях мой портфель в плане средней ежемесячной дивидендной доходности перешагнул рубеж в 20 000 рублей!

Кто-то скажет, что сумма небольшая, но стоит заметить, что это абсолютно пассивный доход, который будет поступать мне вне зависимости от того, что я буду делать и чем заниматься.

Если быть точным, то согласно данным сервиса, где я веду учёт инвестиций, мой ежемесячный дивидендный доход на данный момент составляет 21 212 рублей:

Сколько денег нужно инвестировать в акции, чтобы получать 20 000 рублей в месяц?

Итак, все данные, которые я вам показываю, основаны на моём реальном инвестиционном портфеле у брокера СБЕР. Свой портфель я уже почти 4 года собираю на основе дивидендных акций нашего фондового рынка.

Так что, эти суммы — не плод каких то расчётов или прогнозов, это объективная действительность, которая показывает какой примерный среднемесячный дивидендный доход можно получить с портфеля в 2.8 млн. рублей инвестируя в российские дивидендные акции.

В то время, как мой портфель берёт очередной рекорд по капитализации и переваливает за 2.8 млн. рублей, я продолжаю анализировать рынок и выбирать качественные акции для инвестирования.

Сегодня у нас 16 октября, у меня через 9 дней будет зарплата на работе, а значит я уже сейчас начинаю планировать свои покупки дивидендных акций.

У нас на фондовом рынке обращаются акции 190 российских компаний, но не все они одинаково хороши, прибыльны и привлекательны.
Передо мной, как инвестором, стоит задача отобрать только самые лучшие акции, которые помогут мне в создании капитала и принесут высокие дивиденды.

При выборе бумаг я опираюсь на фундаментальный анализ. Другими словами, я оцениваю компанию не просто по индикаторам, мне важно, чтобы бизнес, в который я собираюсь инвестировать, имел возможность развиваться и зарабатывать в условии текущих событий и в ближайшем будущем.

Если, в целом посмотреть на наш, российский бизнес, то очевидно, что многие компании и даже целые сектора экономики сейчас испытывают сложности из-за санкций, нарушения логистических цепочек, различных ограничений и т.д.

Продолжаю инвестировать, создавать капитал на российском фондовом рынке и покупать дивидендные акции.
Сегодня на работе была зарплата и я традиционно большую часть полученных денег инвестировал в акции. В этой статье покажу, как выглядит мой инвестиционный портфель и расскажу, что сегодня покупал.

Мой портфель

«Обычка или префы, во что лучше инвестировать?» — такой вопрос может возникнуть у инвестора при выборе бумаг компаний, которые предлагают на рынке не только обыкновенные акции, но и привилегированные.
Давайте разберемся в этом вопросе, раз и навсегда «поставим точку» и сделаем вывод, в какие акции нам выгоднее инвестироваться, в обычные или в привилегированные!

В чём различия?

Сейчас на российском фондовом рынке торгуется 233 акции, из них 48 являются привилегированными (данные МосБиржи на 01.10.2023).

Итак, основное различие «обычки» и «префов» — это право голоса на собрании акционеров!

Обыкновенные акции позволяют инвесторам участвовать в управлении компанией посредством голосования по возникающим вопросам и принимаемым решениям.

В то же время, у привилегированных акций есть преимущества в дивидендах (но не у абсолютно всех!) и право первыми получить свою долю при ликвидации компании.

Ниже табличка, наглядно показывающая "+" и "-" двух типов акций:

Продолжаю свою инвестиционную деятельность, которой занимаюсь почти 4 года! Покупаю только дивидендные акции нашего фондового рынка с целью создания капитала и пассивного дохода за счёт дивидендов.

Подходит время выплаты зарплаты на моей основной работе, большую часть которой я инвестирую. Самое сложное для инвестора (помимо зарабатывания денег, конечно) является правильное их распределение по активам и я заранее начинаю анализировать рынок, чтобы к 10 октября (дата выплаты ЗП) точно знать, какую акцию мне покупать.

Мой портфель

Для начала покажу, как сейчас выглядит мой инвестиционный портфель, а так же его актуальный состав и прибыльность.

Общая стоимость составляет почти 2.7 млн. рублей. Данные по доходности так же можете посмотреть на скрине, портфель находится в плюсе.
Кстати, мой портфель за последний год обгоняет по доходности индекс МосБиржи с дивидендами:

Получил на работе аванс и большую часть денег от него инвестировал в дивидендные акции нашего рынка, а именно, в привилегированные акции Татнефти!

Не смотря на остановку роста рынка, который продолжался без коррекций 8 месяцев подряд, я продолжаю формировать капитал из дивидендных акций. В статье покажу, как выглядит мой портфель после текущей покупки и что стало с моей «дивидендной зарплатой».

Мой портфель

Как вы знаете, наш рынок снижается. Но, у меня по плану в понедельник пополнение брокерского счёта (получаю зарплату) и покупка дивидендных акций нашего фондового рынка, поэтому сегодня буду анализировать компании и выбирать акции для инвестирования.

Не смотря на падение котировок индекса МосБиржи и прибыли моего портфеля, я продолжу следовать свой стратегии, которая заключается в покупке дивидендных акций через равные промежутки времени (усреднение).

Мой портфель

На скрине видно, что мой портфель в убытке как за сегодняшний день, так и за все время моей инвестиционной деятельности (это без учёта реинвестированных дивидендов).

Если смотреть на прибыль портфеля с учётом полученных дивидендов, то она есть:

Когда я только начал инвестировать около 4х лет назад, не имея какой-то четкой стратегии, я покупал акции равными долями на одинаковые суммы. Потом я стал придерживаться дивидендной стратегии, но, оказывается, покупка активов равными долями вполне оправданна и есть успешная и прибыльная стратегия, она называется "Стратегия равных весов" (strategy equal weight).

Стратегия равных весов предполагает формирование портфеля из равных по долям активов и она неплохо себя показывает, часто обгоняя как индекс SnP500, так и индекс МосБиржи.

Стратегия «равных весов» на американском рынке

Как вы знаете, в индекс SnP500 входят 500 самых ликвидных и привлекательных компаний, но распределены акции этих компаний неравномерно — на первые 5 из 500 компаний (Apple, Microsoft, Amazon, Tesla, Google) приходит около 20% веса от всего индекса!

А что, если распределить все 500 компаний равными долями? Именно так сделали создатели ETF который называется «Invesco S&P 500 Equal Weight» (торгуется под тикером RSP).

Поскольку я — дивидендный инвестор и инвестирую только в те компании, которые стабильно платят дивиденды, то решил проанализировать акции на нашей бирже и сделать выборку по самым длинным «безаварийным» промежуткам выплат.

Основной критерий отбора:

компания стабильно платит дивиденды не менее 10 лет без отмены!

В итоге, получилась следующая таблица. В столбце «не было отмен с начала выплат» отмечены те компании, которые вообще никогда не отменяли дивиденды с момента размещения на бирже или с самого начала их выплат:

Лидерами «безаварийной» выплаты являются:

✅ЛУКОЙЛ
✅Сургутнефтегаз
✅Транснефть
✅Ростелеком
✅НОВАТЭК
✅Татнефть
✅МТС

Данные компании стабильно выплачивают дивиденды на протяжении 19-23 лет!

Отдельно надо сказать про СБЕР — банк платит дивиденды с 2000 года, но в 2022 отменил выплату😔 первый раз в истории за 22 года!

В заключении скажу, что все эти компании из списка «лидеров безаварийной выплаты» есть в моём инвестиционном портфеле:

Сегодня получил зарплату и пополнил брокерский счёт на 50 000 рублей. На все деньги купил дивидендных акций нашего фондового рынка.

Как вы видите, наш рынок снижается. Ещё вчера индекс МосБиржи просел на 2.2%, сегодня продолжается коррекция и мой портфель падает вместе с рынком.

Почему дешевеют акции я писал в своем ТГ канале:
ПОЧЕМУ ВЧЕРА РЫНОК УПАЛ📉🤔